杭州人因电话诈骗去年两个月里被骗走2000多万

来源:互联网新闻 时间:2020-05-02 19:56

老婆通过网银给骗子转账10万元

前天下午,陈女士来到杭州滨江高新派出所,民警交给她厚厚的一沓钱,一共10万元。陈女士给民警们送了一面锦旗,激动地连声说“谢谢”。

这10万元是陈女士8个月前通过网银转到骗子提供的账户上的。得知上当受骗后,她说自己压根没想到这钱还能追回来。

这10万元的背后,是派出所民警们与骗子的一场时间赛跑。

QQ上冒充“老公”急需用钱

陈女士二话没说汇出10万

去年5月25日下午3点。

当时陈女士正在家上网,丈夫的QQ头像闪了起来:“工作上有急事,赶紧汇10万元到这个账户,账号:6228××××1019。”

陈女士三十多岁,和丈夫在滨江做生意好几年了,两个人银行账户上的往来很频繁。见丈夫这么说,她想也没想就用网银给他打过去10万元,对方提供的是农业银行的一个账号。

5分钟后,丈夫的电话打过来了,可是跟陈女士聊的是其他事情。聊了几句,陈提醒他:“钱已经给你打过去了,你查查。”丈夫一头雾水,陈女士急了:“刚才QQ上你让我转给你10万块钱啊。”

丈夫说,他下午压根没有上网,更没有聊过QQ。

QQ被盗,遇上骗子了!陈女士马上跑到离家最近的高新派出所报警,此时距离转账已经过去了十多分钟。

民警说,陈女士报警时急得满头是汗。

警方介入:止损!

听陈女士急匆匆说完事发经过,民警根据办案经验立刻作出判断:钱才刚刚汇出去,嫌疑人可能还没来得及转移赃款。

派出所附近刚好有家农业银行,民警带着陈女士冲了过去。

一看到银行工作人员,陈女士就情绪激动,她反复叫着要银行马上把打过去的钱再转回自己账户里。

银行工作人员查询对方账户,发现里面确实有10万元钱——钱还没有被转移!

大家都松了一口气。

但银行说,即使有派出所出面,已汇出的款项也绝对不能进行反向操作,再转回原账户。他们现在唯一能做的,就是对可疑账户临时冻结。

对方账户被立刻冻结。

但由于对方账户的开户行在湖南邵阳市,根据权限,杭州的农业银行只能对该账户临时冻结24小时。如果要执行正式的6个月冻结手续,需要办案民警到开户地湖南办理,流程十分复杂。

此时已经是下午3点半,即使高新派出所民警马上从杭州乘飞机到湖南邵阳,赶到当地银行时,银行也早已经下班了。等到次日再去银行办理,时间上也不一定赶得及。

而留给民警的时间只有24小时,一旦解冻,10万元很可能瞬间被嫌疑人转走,所有的努力前功尽弃。

民警立刻向所领导汇报,大家商量后,决定特事特办,立即联系湖南邵阳当地警方,由高新派出所传真一份冻结银行存款通知书,让湖南邵阳警方联系当地银行代为执行冻结。

派出所和湖南邵阳警方反复沟通联系、说明情况,邵阳警方终于同意代为冻结。

将近5点时,好消息传来,邵阳警方已经代为冻结成功,冻结时间6个月。

陈女士吊着的一颗心落下,10万元总算是安全了。

开户人在银行留下的身份信息都是真的

小伙子说:自己绝对没开过这个账户

钱没有落入嫌疑人手中,但按照程序,在公安机关没有破案、没有抓获嫌疑人之前,这笔钱款还是没有办法返回给陈女士。

“电信、网络诈骗案破案周期长,难度大,嫌疑人作案手法狡猾,很难被抓。所以,我们办理这类案件第一步想到的就是止损、追赃,因为这才是最现实的。”民警说。

根据银行查询的结果,警方得知,对方账户的开户人为湖南邵阳人尹某。再一查,当地确有尹某其人,在银行留下的身份证信息也都是真的。

民警喜出望外。因为在这类诈骗案中,很多嫌疑人都是用虚假的身份证开户。

警方根据侦查排除了尹某作案的可能性。这是个二十多岁的男子,民警找到他时,他一头雾水,说自己绝对没有开过这个账户,很可能是被他人冒用身份证开了户。

尹痛快表示,他愿意把账户中凭空多出来的10万元钱还给陈女士。

陈女士向当地法院提起民事诉讼

法院裁决:这笔钱是小伙子不当得利应归还

由于已经涉嫌刑事案件,这笔钱属于赃款已经被公安机关冻结,即使尹愿意返还,银行也无权将其划拨到陈女士账户中。

根据以往办案经验和案例借鉴,民警果断建议陈女士自行到邵阳当地法院进行民事诉讼,以不当得利为由要求开户人尹某返还10万元钱款。因为只有拿到法院的判决文书后,银行才能解除冻结,把钱划拨给法院,再转至公安处,最后发还到陈女士手中。

具体该怎么打官司,民警一一向陈女士做了详细说明,并和当地法院、尹某反复就此事进行沟通,说明情况。

2012年9月16日,陈女士来到湖南邵阳隆回县人民法院,提出保全这10万元钱的财产保全申请,并状告尹某,诉由是不当得利,要求由公安予以扣罚这笔钱款,返还本人。

次日,法院做出民事裁定书,认定案件事实清楚,10万元确为不当得利,应当返还,法院对陈女士要求扣罚钱款的申请予以执行。

于是,当地银行将这笔钱划到当地法院,法院又将这笔钱转给了警方。

经历一系列复杂流程、辗转8个月后,前天下午,陈女士终于拿到了自己的10万元钱。

目前,案件还在侦破过程中。(编辑 陈颖)

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